Милиардер предрече нова икономическа катастрофа

Рей Далио, основателят на най-големия инвестиционен фонд в света Bridgewater Associates, преди време предрече финансовата криза от 2008 г., както и миналогодишната криза, провокирана от пандемията. Сега 72-годишният американски милиардер вижда да се задава пореден труден период за икономиката и дава няколко полезни съвета как да се подготвим за него.

Дългогодишният главен инвестиционен директор на най-големия хедж фонд в света обяви в интервю пред СиЕнБиСи, че война между САЩ и Китай е напълно възможна, при това главно заради „недоразумения“. Опитите на Съединените щати да американизират Китай и неговата култура са в състояние да доведат до конфликт, който ще засили допълнително търговската война, обявена от Доналд Тръмп през 2018 г.

Тази търговска война принуди американския бизнес да намали възнагражденията на работниците и маржовете на печалбата си, както и да повиши цените за крайните потребители. Според проучване на Moody's само през  първата година от търговската война с Китай американците е трябвало да съкратят най-малко 300 000 работни места. Миналата година анализатори от нюйоркския клон на Фед пък изчислиха, че търговската война на американските компании с Китай струва 1,7 трилиона долара пазарна капитализация.

Далио не отрича, че понякога прави грешки в прогнозите си, но неизбежността на бъдещите катастрофи според него се потвърждава от анализа на последните пет века от човешката история. С други думи, дори да се избегне войната между САЩ и Китай, то световната икономика неизбежно ще потъне в някаква друга катастрофа от планетарен мащаб.

Независимо какво ще е катастрофалното събитие, милиардерът твърди, че винаги трябва да се спазва следния прост принцип: „Ако се страхувате, тогава трябва да спрете да се страхувате; но ако не се страхувате, значи е време да започнете." Това повишава предпазливостта и ви кара внимателно да проучите всички рискове, казва той.

Един от тези рискове, според Далио, е местоположението, т.е. физическото място, на което човек живее и работи. Милиардерът прави класация на дузина страни в зависимост от 18 фактора. Сред тях са тежестта на държавния дълг, военната мощ и икономическото производство. Според Форбс, Далио планира да направи и уебсайт, където тези фактори ще се показват в реално време. С помощта на този рейтинг всеки сам ще може да реши дали си струва да живее и работи на дадено място, или е по-добре да смени средата независимо от трудностите, които съпътстват всяко преместване.

Рей Далио също така съветва финансовите рискове да се измерват по отношение на инфлацията, а не в текущите цени. Например, ако имате банкова сметка, средствата в нея вероятно ще се натрупват с различна скорост в сравнение с други инвестиции, тъй като тя е обект на инфлация.

Друг съвет във времена на несигурност и хаос е да се отделят резерви и да се стремим към диверсифициран портфейл. Не дръжте всичките си пари на едно място, казва Далио. Парите в брой не са безопасна инвестиция, особено в момента, когато инфлацията в САЩ достигна 30-годишен връх. Нека финансовите средства бъдат разпределени в широк набор от инструменти - от индексирани с инфлацията облигации, които Далио предпочита пред конвенционалните, до злато и дори криптовалута.

Далио, който доскоро се изказваше резервирано по отношение на криптовалутата, още през май тази година в интервю за CoinDesk призна, че въпреки годините на критики, той лично също вече притежава малко количество биткойни.